NOVEMBRO Balancete Sintético Quadro de Participantes Fluxo de Recursos Gestão Previdencial Composição dos Investimentos e Enquadramentos Rentabilidade dos Investimentos Evolução Patrimonial Balancete Sintético ATIVO R$ PASSIVO R$ DISPONÍVEL 145.551,88 EXIGÍVEL OPERACIONAL 2.236.669,50 GESTÃO PREVIDENCIAL 1.804.869,44 GESTÃO ADMINISTRATIVA 397.024,04 INVESTIMENTOS 34.776,02 REALIZÁVEL 609.628.815,80 EXIGÍVEL CONTINGENCIAL 21.182.767,12 GESTÃO PREVIDENCIAL 21.177.421,13 GESTÃO ADMINISTRATIVA 5.345,99 GESTÃO PREVIDENCIAL 2.083.397,75 GESTÃO ADMINISTRATIVA 31.110,44 PATRIMÔNIO SOCIAL 586.661.971,24 INVESTIMENTOS 607.514.307,61 PATRIMÔNIO DE COB.PLANO 584.890.811,61 TÍTULOS PÚBLICOS. 254.654.713,54 PROVISÕES MATEMÁTICAS 662.965.675,80 CRÉDITOS PRIVADOS E DEPÓSITOS 64.821.361,58 BENEFÍCIOS CONCEDIDOS 342.210.668,89 AÇÕES 5.841.965,95 BENEFÍCIOS A CONCEDER 369.438.414,00 FUNDOS DE INVESTIMENTO 243.006.454,03 PROVISÕES MATEMÁTICA A CONSTITUIR (48.683.407,09) INVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOS 32.681.639,90 DÉFICIT EQUACIONADO (48.638.407,09) EMPRÉSTIMOS 6.508.172,61 EQUILÍBRIO TÉCNICO (78.074.864,19) RESULTADOS REALIZADOS (78.074.864,19) DÉFICIT TÉCNICO ACUMULADO (78.074.864,19) ATÉ O EXERCÍCIO ANTERIOR (29.051.010,85) NO EXERCÍCIO ATUAL (49.023.853,34) PERMANENTE 307.040,18 FUNDOS 1.771.159,63 IMOBILIZADO 208.245,54 FUNDOS ADMINISTRATIVOS 1.151.400,26 DIFERIDO 98.794,64 FUNDOS DOS INVESTIMENTOS 619.759,37 TOTAL 610.081.407,86 TOTAL 610.081.407,86 Quadro de Participantes . CONDIÇÃO QUANTIDADE ATIVOS 746 AUTO PATROCINADOS ¹ 16 APOSENTADOS 495 PENSIONISTAS 47 AUXILIO DOENÇA 05 VESTING ² 01 TOTAL 1.310 ¹ Pessoas que se desligaram do Banco, mas mantêm a contribuição no SERGUS, com vista a uma aposentadoria futura. ² Beneficio Deferido que só será pago ao participante quando este atingir a idade limite para aposentadoria. Fluxo de Recursos Gestão Previdencial DISCRIMINAÇÃO 2015 ADIÇÕES (CONTRIBUIÇÕES RECEBIDAS) 985.879 PATRONAIS 316.239 PARTICIPANTES 620.085 ATIVOS 316.239 ASSISTIDOS 303.846 AUTOFINANCIADOS 49.555 DEDUÇÕES (BENEFÍCIOS PAGOS) 2.090.005 PRESTAÇÃO CONTINUADA 2.049.547 APOSENTADORIAS PROGRAMADAS 1.867.731 INVALIDEZ 101.227 PENSÕES 70.829 AUXÍLIO-DOENÇA 9.760 PRESTAÇÃO ÚNICA 0 PECÚLIO 0 INSTITUTOS 40.458 RESGATE DE CONTRIBUIÇÕES / PORTABILIDADE 40.458 RESULTADO DO FLUXO (1.104.126) Composição dos Investimentos e Enquadramentos APLICAÇÕES SALDOS R$ ENQUADRAMENTO S/RECURSOS GARANTIDORES POLÍTICA INVESTIMENTOS PLANO SERGUS DE BENEFÍCIO 2015 RESOLUÇÃO CMN Nº 3.792/2009 ALVOS ¹ LIMITES MÁXIMOS RENDA FIXA 517.379.406 85,17% 60,00% 100,00% 100,00% NOTAS DO TESOURO NACIONAL “B” – NTN-B 254.654.714 41,92% – – – LETRAS FINANCEIRAS SUBORDINADAS 63.637.473 10,48% LETRAS FINANCEIRAS SUBORDINADAS 1.183.888 0,19% FUNDOS DE INVESTIMENTO – FI 197.903.331 32,58% INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS 36.707.372 6,04% 10,00% 20,00% 20,00% FUNDOS DE INVEST. MULTIMERCADOS – FIM 36.707.372 6,04% – – – INVESTIMENTOS NO EXTERIOR – – 1,00% 2,50% 10,00% RENDA VARIÁVEL 14.237.717 2,34% 20,00% 25,00% 70,00% AÇÕES 5.841.966 0,96% – – – FUNDOS DE INVESTIMENTO EM AÇÕES – FIA 8.395.751 1,38% IMÓVEIS 32.681.640 5,38% 5,00% 6,00% 8,00% EMPRÉSTIMOS 6.508.173 1,07% 4,00% 15,00% 15,00% = TOTAL DOS INVESTIMENTOS 607.514.308 100,00% 100,00% – – (+)DISPONÍVEL 145.552 0,02% – – – (-)EXIGÍVEL OPERACIONAL (165.215) (0,03%) – – – TOTAL RECURSOS GARANTIDORES ² 607.494.645 100,00% – – – ¹ Alvos: Metas a serem alcançadas em 2015. ² Total dos Recursos Garantidores, conforme Resolução CMN nº 3.792/2009 – Art. 3º. Rentabilidade dos Investimentos APLICAÇÕES¹ RENTABILIDADE MENSAL RENDA FIXA 1,22% INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS 1,39% RENDA VARIÁVEL 1,69% IMÓVEIS 0,44% EMPRÉSTIMOS 1,50% TODOS OS INVESTIMENTOS 1,20% ¹ Referente ao mês de Novembro 2015. Evolução Patrimonial ANO PATRIMÔNIO R$ % 1 9 9 4 30.142 – 1 9 9 5 38.409 27,43 1 9 9 6 47.919 24,76 1 9 9 7 57.146 19,26 1 9 9 8 63.311 10,79 1 9 9 9 85.377 34,85 2 0 0 0 97.855 14,62 2 0 0 1 110.169 12,58 2 0 0 2 115.514 4,85 2 0 0 3 142.781 23,60 2 0 0 4 164.305 15,07 2 0 0 5 198.141 20,59 2 0 0 6 234.540 18,37 2 0 0 7 264.193 12,64 2 0 0 8 285.292 7,99 2 0 0 9 326.401 14,41 2 0 1 0 361.860 10,86 2 0 1 1 415.553 14,84 2 0 1 2 468.637 12,77 2 0 1 3 502.656 7,26 2 0 1 4 558.067 11,02 2 0 1 5¹ 610.081 9,32 ¹ Referente ao mês de Novembro 2015.